發(fā)布時間：2023-11-07 熱度：318

　　隨著近年來在CRS政策的影響，香港銀行提高了開戶的門檻，并對已有賬戶進(jìn)行嚴(yán)格的審查，開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。不僅在香港開設(shè)銀行賬戶愈來愈難，已有也因違規(guī)而被凍結(jié)或注銷。本篇文章就帶已開設(shè)有香港銀行賬戶的客戶了解該怎么防止香港銀行賬戶被注銷這一情況。

　　1、賬戶被凍結(jié)或注銷的原因

　　(1)賬戶長期不使用變?yōu)椤敖┦瑧簟?/p>

　　雖然在開戶時已存入賬戶激活金，但是如果開戶后2年內(nèi)沒有使用過，會被銀行認(rèn)定為“僵尸賬戶”，“僵尸賬戶”不僅占用銀行資源，還存在管理風(fēng)險，因此會被銀行強(qiáng)制注銷。

　　(2)被銀行懷疑有洗錢行為

　　如果您的賬戶內(nèi)資金有一天內(nèi)快進(jìn)快出的情況，而且一分錢也沒有留在銀行，這很容易被銀行判定為有洗錢的嫌疑，進(jìn)而賬戶有被凍結(jié)或注銷的風(fēng)險。

　　(3)與敏感國家或地區(qū)有接觸

　　如果您的公司有從敏感國家或地區(qū)來的款項，銀行為了規(guī)避風(fēng)險，會強(qiáng)制注銷這類與敏感國家、高風(fēng)險地區(qū)有業(yè)務(wù)往來的賬戶。

　　(4)收到銀行信件未能及時回復(fù)

　　銀行會對賬戶進(jìn)行審查或抽查，如果您收到了銀行有關(guān)風(fēng)險提醒的信件，這時要引起注意，最好做到及時回復(fù)并積極配合，避免因為疏忽，賬戶被凍結(jié)或銷戶。

　　2、防止香港銀行賬戶被注銷的方法

　　根據(jù)以上賬戶被凍結(jié)或注銷的原因，為保證銀行賬戶的正常、安全的使用，您最好做到這些：

　　(1)避免成為“僵尸賬戶”，要經(jīng)常登錄網(wǎng)銀活躍賬戶，盡可能在三個月內(nèi)有3-5次交易，賬戶中保持定額存款。

　　(2)不與敏感國家或地區(qū)有資金往來。對敏感國家或地區(qū)如被歐盟或美國制裁的國家，包含伊朗、朝鮮、中東等國家或地區(qū)，要避免與他們有任何的款項往來。

　　(3)避免不合理的快進(jìn)快出賬

　　避免賬戶在一天內(nèi)有大筆資金的快進(jìn)快出或整存整取，賬戶進(jìn)賬最好保持三天以上，同時保持賬戶每月至少有8筆資金流動，以此來維護(hù)好賬戶的正常運營。

　　(4)收到銀行信件要及時回復(fù)

　　對于香港銀行給您發(fā)送的郵件或短信，要在其規(guī)定回復(fù)的時限內(nèi)進(jìn)行回復(fù)。如果要求您提交資料至銀行，您也要在規(guī)定時間內(nèi)準(zhǔn)備好資料提交給銀行。

　　(5)按時做年審報稅

　　香港公司需要向香港政府及香港銀行證明公司業(yè)務(wù)的合法性，對于每年必做的年審報稅，公司要按時完成，正常做賬納稅，出具審計報告，隨時應(yīng)對銀行抽查。

　　以上就是防止香港銀行賬戶被注銷的方法，要保證賬戶的正常、安全使用，這些方法都需一一執(zhí)行的。如果您還有其他疑問，歡迎咨詢。

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